人民銀行河源市中心支行多措并舉

反洗錢(qián)工作成效顯著

本報(bào)訊 記者 張濤 通訊員 鄭仕藝 記者日前從中國(guó)人民銀行河源市中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)人行河源中支）了解到，近年來(lái)，人行河源中支充分發(fā)揮金融情報(bào)作用，積極提升反洗錢(qián)預(yù)防和打擊犯罪效能，有力支持了轄區(qū)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)、反腐敗、反恐怖、緝毒等打擊違法犯罪工作。2017年至今，該中心支行累計(jì)收集洗錢(qián)線索共50條，涉及金額逾230億元，其中45條已移送公安機(jī)關(guān)，2條成為公安部督查線索，6條線索已正式立案。

據(jù)人行河源中支反洗錢(qián)相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在人民銀行總行、廣州分行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在地方有關(guān)部門(mén)的大力支持下，該中心支行深入貫徹“風(fēng)險(xiǎn)為本”原則，堅(jiān)持改革引領(lǐng)，創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)，圍繞提升有效性的目標(biāo)，積極探索監(jiān)管新思路、新方法，推動(dòng)轄區(qū)反洗錢(qián)工作不斷取得新突破。一是完善跨部門(mén)合作機(jī)制，提升犯罪打擊成效。目前人行河源中支與市公安局、市法院、市檢察院、河源海關(guān)、河源銀保監(jiān)分局等19家成員單位組成了河源市反洗錢(qián)工作聯(lián)席會(huì)議制度，通過(guò)簽署合作備忘錄、召開(kāi)反洗錢(qián)聯(lián)席會(huì)議、雙邊或多邊情報(bào)協(xié)商會(huì)議等，加強(qiáng)信息共享合作機(jī)制建設(shè)，著力構(gòu)建預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪的執(zhí)法合力。二是發(fā)揮政策制度引領(lǐng)，提升履職盡責(zé)的有效性。為推動(dòng)近年來(lái)人民銀行陸續(xù)出臺(tái)的各項(xiàng)反洗錢(qián)政策制度取得實(shí)效，人行河源中支指導(dǎo)我市金融機(jī)構(gòu)結(jié)合新政新規(guī)內(nèi)容全面完善制度建設(shè)、流程管理、業(yè)務(wù)操作、系統(tǒng)建設(shè)等各方面情況，進(jìn)一步加強(qiáng)開(kāi)戶管理，強(qiáng)化受益所有人的客戶身份識(shí)別，提高可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告質(zhì)量，區(qū)分情形針對(duì)可疑交易報(bào)告涉及的客戶、資金和業(yè)務(wù)采取必要的后續(xù)控制措施，推動(dòng)我市反洗錢(qián)工作的主動(dòng)性和有效性持續(xù)提升，金融領(lǐng)域防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)能力不斷增強(qiáng)。三是切實(shí)踐行風(fēng)險(xiǎn)為本理念，提升金融監(jiān)管實(shí)效。由于洗錢(qián)犯罪手段日趨智能和隱蔽，反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍不斷擴(kuò)大，為全面提升反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作，人行河源中支緊扣風(fēng)險(xiǎn)為本和法人監(jiān)管的核心原則，引導(dǎo)各金融機(jī)構(gòu)建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控體系。2017年至今，人行河源中支已累計(jì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展分類(lèi)監(jiān)管措施39次，其中反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查4次、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估2次、約見(jiàn)高管談話10次、監(jiān)管走訪18次、書(shū)面質(zhì)詢5次，有效筑牢金融領(lǐng)域反洗錢(qián)安全屏障。四是充分發(fā)揮金融情報(bào)作用，提升反洗錢(qián)預(yù)防和打擊犯罪效能。人行河源中支著力于督促金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以“合理懷疑”為基礎(chǔ)的可疑交易監(jiān)測(cè)分析模式，金融機(jī)構(gòu)在可疑交易報(bào)告的制度建設(shè)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、崗位設(shè)置、人員配備、數(shù)據(jù)質(zhì)量、案件比例等方面均取得了長(zhǎng)足進(jìn)步。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)協(xié)助開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查取得顯著成效。五是開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)，提升公眾認(rèn)知水平。近年來(lái)人行河源中支先后在金融系統(tǒng)內(nèi)開(kāi)展了業(yè)務(wù)培訓(xùn)、知識(shí)競(jìng)賽等教育活動(dòng)，面向社會(huì)公眾開(kāi)展了集中宣傳、徒步宣傳以及進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)校園、進(jìn)社區(qū)等宣傳活動(dòng)，廣泛普及反洗錢(qián)知識(shí)，社會(huì)公眾對(duì)反洗錢(qián)的認(rèn)知度普遍提升。