我市一些金融機(jī)構(gòu)深入學(xué)校開展反“洗錢”宣傳活動。

核心提示：

洗錢，這個詞對于普通市民來說，既熟 悉又陌生，原因是在影視劇中常常聽到，而 在現(xiàn)實(shí)生活中自己似乎離洗錢很遠(yuǎn)。但其 實(shí)，洗錢與反洗錢的斗爭一直存在于普通市 民的周圍。2016 年是《中華人民共和國反 洗錢法》頒布10周年。

最近，為積極營造防范打擊洗錢犯罪的 社會氛圍，進(jìn)一步提升廣大市民反洗錢意 識，推動反洗錢宣傳深入民心，中國人民銀 行河源市中心支行以《中華人民共和國反洗 錢法》頒布實(shí)施10 周年為契機(jī)，積極組織轄 區(qū)內(nèi)中國銀行河源分行、廣發(fā)銀行河源分 行、郵儲銀行河源分行等多家金融機(jī)構(gòu)走上 街頭、集市，走進(jìn)社區(qū)、學(xué)校、工廠、鄉(xiāng)村，針 對各基層群體，全方位輻射開展反洗錢戶外 宣傳，將反洗錢知識送進(jìn)千家萬戶，收到了 積極的效果。

細(xì)微之處著力

中國人民銀行河源市中心支行相關(guān)人士 介紹說，這次系列宣傳活動主要由各金融機(jī) 構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況因地制宜開展，以通過集中 宣傳，普及反洗錢知識，宣導(dǎo)政策法規(guī)，向公眾 提示網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險，切實(shí)提升全社會的反洗 錢意識，凝聚預(yù)防和打擊洗錢犯罪的社會合 力，為河源經(jīng)濟(jì)建設(shè)營造良好的社會環(huán)境。

活動中，我市多家銀行充分依托網(wǎng)點(diǎn)優(yōu) 勢，在全轄網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)通過LED屏幕顯示屏等載 體對活動進(jìn)行全面宣傳，使市民第一時間獲 取最直觀的認(rèn)識，有效提升市民防范洗錢風(fēng) 險意識，在客戶辦理個人大額存取現(xiàn)金、網(wǎng) 上銀行、本外幣跨境業(yè)務(wù)的時候，進(jìn)一步加 強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險防范提示。記者在采訪中了解 到，郵儲銀行河源分行通過結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)， 發(fā)揮自身優(yōu)勢，調(diào)動全員參與的方式，用全 行員工的每一次點(diǎn)滴行動，助力社會反洗 錢，充分調(diào)動廣大員工參與宣傳活動，特別 是一線臨柜人員、大堂經(jīng)理、對公和個人客 戶經(jīng)理，倡導(dǎo)廣大員工利用業(yè)務(wù)營銷、走訪 客戶、理財業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品推介會、客戶到窗口 辦理業(yè)務(wù)之際，采取面對面方式，用自己每 一次的點(diǎn)滴行動，積極向社會各階層人士宣 傳反洗錢知識。

形式多種多樣

據(jù)悉，我市各金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際， 自主、靈活采取了各種宣傳手段，積極創(chuàng)新 宣傳形式，努力挖掘宣傳亮點(diǎn)，突出宣傳特 色。中國銀行河源分行選取人流密集場所 擺攤設(shè)點(diǎn)，助推活動人氣，選擇了市區(qū)廣晟 百貨城市廣場開展戶外宣傳，對過往購物的 群眾開展反洗錢宣傳，讓市民在日常生活中 樹立反洗錢意識，遠(yuǎn)離洗錢活動。

洗錢通俗地講，就是把犯罪收益得來的 “黑錢”或“贓款”進(jìn)行處理，使之披上合法外 衣的活動。那么，洗錢都有哪些方式？中國 銀行河源分行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，洗錢的類型 多種多樣，比較常聽到或者遇到的主要有： 通過各種投資活動將非法資金合法化，通過 設(shè)立企業(yè)作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”，通過賭 博等****活動清洗犯罪所得，通過進(jìn)出口貿(mào) 易掩蓋非法利潤，通過地下錢莊實(shí)現(xiàn)犯罪所 得的跨境轉(zhuǎn)移等等。

另外，我市多家金融機(jī)構(gòu)還借助了“金 融知識進(jìn)萬家”大型活動，在市區(qū)茶山公園 進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，設(shè)立反洗錢宣傳咨詢臺，向 過往群眾派發(fā)宣傳資料，講解反洗錢法以及 有關(guān)案例，吸引了眾多過往群眾前來咨詢反 洗錢知識，宣傳效果顯著。

本報記者 張濤 通訊員 黃惠全 文/圖